Cabinet de gestion de patrimoine à Metz
Développez, protégez et transmettez votre patrimoine familial
Profitez d’une expertise indépendante en fiscalité, immobilier, succession et investissements pour transformer la complexité patrimoniale en décisions claires, sécuriser votre avenir et réaliser vos projets de vie.
Gratuit • Sans engagement • 30 minutes avec Nikita
Nos clients nous notent ⭐⭐⭐⭐⭐
Vous avez construit un patrimoine. Mais ces questions vous empêchent d’avancer sereinement.
1. Vos enfants perdront-ils la moitié en droits de succession ?
Sans stratégie anticipée, les droits de succession peuvent représenter jusqu’à 45% de la valeur transmise. Votre famille hérite de la complexité au pire moment. Et chaque année sans action, c’est du patrimoine qui s’évapore.
2. Vous payez trop d’impôts sans que personne ne vous propose de vraie stratégie ?
IR, revenus fonciers, plus-values, IFI… Vous avez l’impression de travailler pour l’État plutôt que pour votre famille. Pourtant, des leviers légaux existent, mais personne ne vous les a présentés dans une vision globale.
3. Votre situation familiale rend vos choix patrimoniaux plus complexes ?
Famille recomposée, enfants de différentes unions, conjoint à protéger… La loi ne protège pas automatiquement ceux que vous aimez comme vous le pensez. Sans structuration juridique adaptée, c’est l’incertitude pour tout le monde.
4. Vous avez plusieurs interlocuteurs, mais personne n’a la vision d’ensemble ?
Votre notaire gère le juridique, votre banquier les placements, votre comptable la fiscalité. Mais qui coordonne le tout ? Qui s’assure que chaque décision s’inscrit dans une stratégie familiale cohérente ?
Notre approche
Le chef d’orchestre de votre patrimoine familial
Derrière chaque stratégie patrimoniale, il y a bien plus que des chiffres : une famille à protéger, des enfants à préparer, un conjoint à sécuriser, des projets de vie à concrétiser.
Nikita Fedorov, fondateur de Meridian Patrimoine, agit comme le chef d’orchestre de votre patrimoine familial. Fort de plus de 7 ans d’expérience et d’un parcours en banque privée, il a accompagné plus de 1 000 familles, couples classiques, familles recomposées, dirigeants, avec la même philosophie : clarté totale, des explications claires, une stratégie qui donne la sérénité.
Concrètement, il coordonne l’ensemble des expertises nécessaires autour de votre famille :
- Votre notaire et avocat : pour la structure juridique et successorale
- Votre expert-comptable : pour l’optimisation fiscale réelle
- Les meilleurs partenaires d’investissement : pour la croissance de votre patrimoine
- Les assureurs sélectionnés : pour la protection de votre conjoint et de vos enfants
Résultat : une stratégie familiale unique, cohérente et actionnable. Vous ne trouvez pas cette approche dans une banque. Vous la trouvez ici : indépendant, pédagogue, aligné avec l’intérêt de votre famille.
7+ ans d’expertise | 1 000+ familles accompagnées | Expérience en banque privée | Diplômé Master Gestion de Patrimoine
Trois expertises. Une stratégie familiale cohérente.
Transmettez sans que vos enfants perdent la moitié
Succession & Transmission
Préparez la transmission de votre patrimoine familial dans les meilleures conditions fiscales et juridiques. Donations progressives, assurance-vie optimisée, démembrement, protection du conjoint, chaque décision est pensée pour que votre famille reçoive le maximum, en toute sérénité.
Spécialité : familles recomposées et situations patrimoniales complexes.
Construisez un patrimoine familial solide et diversifié
Stratégie d’investissement
SCPI, immobilier locatif, assurance-vie, private equity… Nous construisons une stratégie d’investissement sur mesure, adaptée à vos objectifs familiaux. Chaque placement a une raison : générer des revenus, préparer la retraite, ou transmettre un actif durable à vos enfants.
Accès à des solutions exclusives, sélectionnées en toute indépendance.
Payez uniquement ce que vous devez, pas un euro de plus
Stratégie d’investissement
IR, revenus fonciers, IFI, plus-values, dividendes… La plupart des familles à patrimoine surpaient sans le savoir. Nous réalisons un audit fiscal complet et mettons en place des stratégies d’optimisation légales, durables et adaptées à votre situation.
L’impôt diminue. Votre capacité à investir et transmettre augmente.
Un accompagnement structuré, conçu pour vous simplifier la vie
Etape 1 : Audit patrimonial familial — offert
Nous commençons par un entretien découverte gratuit de 30 minutes pour comprendre votre situation dans sa globalité : patrimoine, situation familiale, fiscalité, objectifs. À la fin de cet échange, vous savez exactement où vous en êtes et quels sont les premiers leviers à activer. Si nous sommes alignés, nous vous présentons une lettre de mission personnalisée.
Étape 2 : Analyse approfondie et recommandations
Nous analysons en détail votre situation patrimoniale, juridique et fiscale. Nous recueillons toutes les informations nécessaires et modélisons différents scénarios (succession, investissement, optimisation). Vous recevez des recommandations claires, chiffrées et argumentées.
Étape 3 : Votre stratégie familiale sur mesure
Nous élaborons un plan patrimonial complet et personnalisé : un document écrit avec des recommandations priorisées et applicables immédiatement. Nous coordonnons les intervenants nécessaires (notaire, avocat, expert-comptable) et vous accompagnons dans la durée, en ajustant la stratégie selon l’évolution de votre vie et de la législation.
Gratuit • Sans engagement • 30 minutes avec Nikita
Des familles qui nous font confiance
Vous avez bâti votre patrimoine familial. Il est temps de le protéger.
Un audit patrimonial familial offert vous attend. 30 minutes pour identifier les premiers leviers d’optimisation et les actions concrètes à mettre en place pour votre famille.
Vos questions fréquentes
Quelle différence entre Meridian Patrimoine et un notaire pour la transmission ?
Le notaire a un rôle légal indispensable : authentifier les actes, enregistrer les donations, établir les testaments. Notre rôle est différent et complémentaire : nous construisons la stratégie globale de votre patrimoine familial pour optimiser la fiscalité, structurer les investissements et protéger votre famille.
Idéalement, vous travaillez avec les deux. Le notaire exécute le cadre juridique. Nous orchestrons la stratégie d’ensemble.
Comment accompagnez-vous les familles recomposées ?
C’est l’une de nos spécialités. La loi ne protège pas les familles recomposées comme les familles classiques. Nous créons une structure juridique et fiscale sur mesure : testament adapté pour protéger le conjoint, donations progressives aux enfants, assurance-vie bien structurée (hors succession), et si nécessaire, restructuration du patrimoine. Résultat : chacun est protégé et votre famille fonctionne en sécurité.
Quel type de familles accompagnez-vous ?
Nous accompagnons principalement des familles et des dirigeants disposant d’un patrimoine constitué (immobilier, épargne, placements) et souhaitant le structurer, le protéger et le transmettre dans les meilleures conditions. Que vous soyez une famille classique ou recomposée, que votre patrimoine soit de 200 000€ ou plusieurs millions, notre expertise s’adapte à la complexité de votre situation.
Comment êtes-vous rémunéré ?
Nous sommes rémunérés à travers des honoraires de conseil. Cela nous permet de travailler en toute transparence et exclusivement dans votre intérêt. Notre rôle, c’est de vous conseiller la meilleure stratégie, pas de vendre un produit.
Vous savez exactement ce que vous payez, à l’avance. Pas de frais cachés, pas de commissions surprises. Dans certaines missions de courtage en assurance, nous pouvons être rémunérés par nos compagnies partenaires. Toute notre rémunération est transparente et précisée dans notre lettre de mission.
Faites-vous partie d’un réseau ou d’une banque ?
Non. Notre cabinet est totalement indépendant. Nous avons sélectionné chaque partenaire avec soin, après des années d’expérience, en retenant uniquement ceux qui offrent de la performance, de la transparence et une vraie solidité à long terme. Notre métier, ce n’est pas de vendre des produits maison. C’est de défendre vos intérêts, avec des solutions adaptées à votre famille.
Peut-on travailler ensemble à distance ?
Absolument. Nous exerçons physiquement sur Metz et ses alentours pour les clients qui souhaitent nous rencontrer en présentiel. Et nous accompagnons également des familles partout en France, ainsi qu’à l’étranger pour les expatriés, via un processus 100% digital. Tout peut se faire à distance, de manière fluide, confidentielle et sécurisée.
Prenez contact dès aujourd’hui
Siège social :
10 rue de Penthièvre
75008 PARIS
06 47 96 92 23
nikita.fedorov@meridianpatrimoine.fr